Fatih-Fulya Terim, Petek Dinçöz, Hıncal Uluç gibi ünlü isimler ve pek çok iÅŸadamının hesaplarında usulsüzlük yapan bazı bankacıların, bu isimler aleyhine toplam 17.5 milyon dolar zarara neden oldukları ileri sürülüyor.
BÄ°R bankanın Levent Özel Bankacılık Åžubesi müdürü, bölge müdürü, yardımcısı ve portföy yöneticisi 29 kiÅŸi, Fatih-Fulya Terim, Petek Dinçöz, Hıncal Uluç gibi ünlü isimler ve pek çok iÅŸadamının hesaplarında usulsüzlük yaparak 17.5 milyon dolar zarara neden olmakla suçlandı. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) haklarında rapor düzenleyip imza yetkilerini kaldırdıktan sonra zimmet ve dolandırıcılıktan savcılığa verdiÄŸi bankacılar, “vadeli mevduatların vadesinden önce kapatılması, vadesi dolanların yenilenmeyerek vadesizde bırakılması, müÅŸterilerin imzasını taklit ederek spot döviz alım-satımı, vadeli döviz alım-satımı, opsiyon iÅŸlemleri ve yasal dayanağı olmayan ücret/komisyon tahsili” gibi usulsüz iÅŸlemleri organize ÅŸekilde mütemadiyen yapmakla suçlanıyorlar. Bankacıların usulsüz iÅŸlemleri “hedef tutturmak ve prim almak” için gerçekleÅŸtirdikleri belirtiliyor.
Banka da ÅŸikâyetçi
Petek Dinçöz, Can Tanrıyar ve Terim çiftinin aralarında bulunduÄŸu ünlü pek çok müÅŸteri savcılık tarafından çaÄŸrılarak ifadeleri alındı, usulsüzlüÄŸün birkaç aydır deÄŸil yıllardır yapıldığı ve meblağın büyük olduÄŸu bilgisi üzerine de banka, kendi personelinden ÅŸikayetçi oldu. Åžüpheli personel hakkındaki ilk suç duyurusunu kendi bankaları yaptı. Suç duyurusu üzerine Ä°stanbul Cumhuriyet BaÅŸsavcılığı 29 personel hakkında soruÅŸturma baÅŸlatırken bu kez BDDK’nın 5 yeminli murakıbı ilgili bankayla ilgili “usulsüz iÅŸlemler hakkında rapor” düzenledi. Raporda ÅŸu tespitlere yer verildi:
Hedef tutturmak için
Mustafa Saffet CiÄŸerli, Hıncal Uluç, Mehmet Tahir Demirpençe, Petek Dinçöz, Mehire Emine Çizmeci, Centil Levi, Angelo Della Valle, Fulya Adalet Terim-Fatih Terim, Can Tanrıyar, NeÅŸe Tunca, Ümit NalbantoÄŸlu, Serdar Tunçer, Özge Çekli Öztürk, OÄŸuz Çekli, Bilge Nurhan Çekli, Ali Bahadır MinibaÅŸ, Abdurrahman Erdal Gençdemir, Adbel Sevil, Nadir Nasibov, Ä°lhami Gamgam ve Fbio Pierotti Cei adlı banka müÅŸterilerinin hesaplarından 1 Ocak 2008-22 Ekim 2010 döneminde “vadeli mevduatların vadesinden önce kapatılması, vadesi dolan mevduatların yenilenmeyerek vadesizde bırakılması, spot döviz alım-satım, vadeli döviz alım-satım, opsiyon iÅŸlemleri ve yasal dayanağı olmayan ücret/komisyon tahsili” gibi usulsüz iÅŸlemlerin organize ÅŸekilde mütemadiyen yapıldığı tespit edildi.
Taklit imzayla talimat
Bu iÅŸlemlerin büyük kısmında müÅŸteri talimatının bulunmadığı, bazı müÅŸteri talimatlarının portföy yönetmenleri tarafından imza taklit edilmek suretiyle hazırlandığı (Terim çifti adına yapılan opsiyon iÅŸlemleri) ve iÅŸlemlerin müÅŸteri bilgisi dahilinde yapıldığına iliÅŸkin belge niteliÄŸinde olan BELBEK raporlarından bazılarının içeriÄŸi konusunda müÅŸteriye bir açıklama yapılmadan belge eksiÄŸiniz var denilerek imzalatıldığı tespit edildi.
MüÅŸterinin hesabı böyle eridi
PORTFÖY yönetmeni ETK tarafından Mustafa Saffet CiÄŸerli’nin hesabı üzerinden yapılan usulsüz iÅŸlemler sonucunda hesap bakiyesinin eridiÄŸi, müÅŸterinin hesap cüzdanını istemesi üzerine ETK tarafından 2 milyon ve 9 milyon Euro’luk geçici hesap kullanılarak hesapta bakiye yaratıldığı, bu tutarın 4 milyon Euro’luk kısmı ile 7 milyon 744 bin lira alınarak müÅŸterinin lira hesabına alacak kaydedildiÄŸi ve müÅŸteriye fiktif (agörünen) olarak oluÅŸturulmuÅŸ bakiye üzerinden hesap cüzdanı yazdırılarak verildiÄŸi, böylece müÅŸterinin bilgisi dışında yapılan iÅŸlemlerden haberdar olmasının engellendiÄŸi, geçici hesap iÅŸlemleri için Bölge Müdürü MÖ ve yardımcısı EÖ’den onay alındığı tespit edildi. Aynı ÅŸubede bazı müÅŸterilerin hesaplarından yapılan usulsüz iÅŸlemlerde sıklıkla geçici hesap kullanıldı, bazı müÅŸterilerin hesaplarından yasal ve akdi dayanağı olmayan, bankaca belirlenen tutarın oldukça üzerinde
ücret/komisyon tahsil edildi.
E-posta ihbarı dikkate alınmadı
LEVENT ÅŸubesinde gerçekleÅŸtirilen usulsüz iÅŸlemlerin, bankanın operasyon ekibinden FE, BT, LÇU ve EY tarafından muhasebe kayıtlarının oluÅŸturulduÄŸu, FE ve BT’nin Levent ÅŸubesindeki usulsüz iÅŸlemlerden haberdar olduÄŸu, bu konuda üst makamların bilgilendirilmediÄŸi ve usulsüz iÅŸlemlerin muhasebeleÅŸtirilmesini gerçekleÅŸtirdiÄŸi, LÇU tarafından 2 Haziran 2010’da, üst pozisyonunda görev yapan GE’ye Levent ÅŸubesinde ÅŸüpheli iÅŸlemlerin yapıldığına yönelik e-posta gönderdiÄŸi, GE’nin bu ihbarla ilgilenmediÄŸi tespit edildi.
Konunun SPK’ya bildirilmesi önerilen raporda, “Ekibimizce inceleme konusu olayın Bankacılık Kanunu’nda belirtilen ‘Ä°ÅŸlemlerin kayıt dışı bırakılması ve gerçeÄŸe aykırı muhasebeleÅŸtirme’ suçu kapsamında deÄŸerlendirilebileceÄŸi düÅŸünülmektedir. Personel (29 kiÅŸi) hakkında savcılığa suç duyurusu yapılsın” denildi. Adı geçen personelin usulsüz iÅŸlemleri sonunda bankanın toplam 16.828.812 dolar zararına neden oldukları, ek ÅŸikayet üzerine müÅŸterilere yapılan ödemelerle birlikte bu rakamın 17.556.382 dolara yükseldiÄŸi vurgulandı.
Terim Dinçöz ve Tanrıyar ÅŸikâyetçi
OLAY savcılığa yansımadan önce banka avukatları müÅŸtekileri tek tek gezip, ÅŸikayetçi olmamalarını, zararlarının banka tarafından karşılanacağını bildirdi. Ardından savcılık müÅŸtekileri adliyeye ifade için çağırdığında, adliyede onları yine bankanın avukatları karşıladı ve ÅŸikayetçi olmamaları konusunda ricacı oldu. Can Tanrıyar, Petek Dinçöz, Fatih ve Fulya Terim çifti gibi isimler bu karşılamanın ardından savcının verdiÄŸi bilgi karşısında ÅŸaÅŸkına döndüler. Savcı, yıllardır bu usulsüzlüÄŸün yapıldığını ve rakamın çok büyük olduÄŸunu bildirdi. Bunun üzerine müÅŸtekiler bankadan ÅŸikayetçi oldular.
BDDK suç duyurusu yaptı
BDDK, bu rapor üzerine 20 Mart 2012’de Ä°stanbul Cumhuriyet BaÅŸsavcılığı Kaçakçılık ve Narkotik Suçlar Bürosu’na suç duyurusunda bulundu. Suç duyurusunda iÅŸlemlerin banka zararına sebebiyet verdiÄŸi için zimmet suçu kapsamında deÄŸerlendi-rilebileceÄŸi belirtildi. “Güveni kötüye kullanma”, vadeli mevduatların vadesinden önce bozularak müÅŸterilerin faiz gelirinden mahrumiyetine sebep olma ile herhangi bir akdi ve yasal dayanağı olmadan, hesaplardan ücret-komisyon tahsil etme eylemlerinin “Nitelikli dolandırıcılık” suçunu oluÅŸturduÄŸu öne sürüldü. Ä°lgili maddeler 3.5 yıldan, 14 yıla kadar hapis ve 10 bin gün adli para cezası öngörüyor.
Ali DaÄŸlar/Hürriyet
